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全國自考07947《金融法》重點(diǎn)復(fù)習(xí)筆記
點(diǎn)擊數(shù)： | 發(fā)布時間：2018-09-21 11:18:11 | 收藏
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1、金融法是關(guān)于我國國內(nèi)的金融交易關(guān)系和金融管理關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。
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THE END
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2、金融交易關(guān)系：是指金融交易過程中金融機(jī)構(gòu)與客戶之間建立的契約關(guān)系。
3、金融管理關(guān)系是指政府主管部門對金融機(jī)構(gòu)、金融市場和金融產(chǎn)品交易的管理所形成的社會關(guān)系。P1
4、中央銀行法律地位：是一國金融體系的核心，它是發(fā)行貨幣的銀行、銀行的銀行以及政府的銀行。我國的中央銀行是中國人民銀行。中央銀行最核心的職責(zé)：金融宏觀調(diào)控。P6
5、中國人民銀行的資本來源：全部開支來源于財政，其全部資本由國家出資，列入中央預(yù)算單獨(dú)管理。它從事公開市場業(yè)務(wù)以及其他業(yè)務(wù)活動形成的凈利潤全部上繳國庫，虧損由中央財政撥款彌補(bǔ)。P7
6、中國人民銀行貨幣政策的目標(biāo)：保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。中國中央銀行貨幣政策的目標(biāo)立法作用：（1）對貨幣政策目標(biāo)的表述引入了法律的準(zhǔn)確性，從而使中央銀行運(yùn)用貨幣政策工具時有明確的方向（2）使檢驗(yàn)中國人民銀行績效的工作有了法律的標(biāo)準(zhǔn)：貨幣幣值保持穩(wěn)定，表明中國人民銀行的工作做好了；反之，就沒有做好工作（3）從法律的角度否定了通貨膨脹的貨幣政策，開始從雙重目標(biāo)制向單一目標(biāo)制過渡P8
7、中國人民銀行行長產(chǎn)生的程序：《中國人民銀行法》第10條規(guī)定了行長產(chǎn)生的具體程序：中國人民銀行總行長由國務(wù)院總理提名，由全國人民代表大會決定，由國家主席任免。在全國人民代表大會閉會期間，由全國人大常委會決定。中國人民銀行總行副行長由國務(wù)院總理任免。中國人民銀行實(shí)行行長負(fù)責(zé)制，行長在國務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下，主持中國人民銀行的工作。P9
8、貨幣政策委員會是中國人民銀行制定貨幣政策的咨詢議事機(jī)構(gòu)。該委員會共11名委員，中國人民銀行行長，國家外匯管理局局長，中國證券監(jiān)督委員會主席為貨幣政策委員會當(dāng)然委員，其他委員中除一些相關(guān)部委的領(lǐng)導(dǎo)和國有獨(dú)資銀行兩名行長外，還設(shè)有一名金融專家身份的委員。P10
9、中國人民銀行可以采用的貨幣政策工具包括：存款準(zhǔn)備金、中央銀行基準(zhǔn)利率、再貼現(xiàn)、向商業(yè)銀行提供貸款以及通過公開市場業(yè)務(wù)買賣國債和外匯等。P11
10、存款準(zhǔn)備金制度：是指商業(yè)銀行按照中央銀行規(guī)定的比例，將其吸收的存款總額的一定比例款項(xiàng)，繳存中央銀行指定的賬戶。繳存中央銀行指定賬戶的款項(xiàng)，稱為存款準(zhǔn)備金。。P11
11、整個社會利率體系中處于最低水平最核心地位的利率：基準(zhǔn)利率。是中央銀行貸款給商業(yè)銀行的利率。P12
12、再貼現(xiàn)率概念P12
13、中央銀行對商業(yè)銀行貸款是調(diào)節(jié)市場貨幣流通量的直接手段。中國人民銀行貸款的主要用途是解決商業(yè)銀行臨時性資金不足。P14
14、我國目前采用的結(jié)算工具主要有：匯票、支票、銀行本票、信用卡、匯兌以及委托收款等。P14
15、中國人民銀行辦理業(yè)務(wù)的限制性規(guī)定。P15
16、金融監(jiān)管的目的與范圍。P16
金融監(jiān)管的首要目的就是保證銀行業(yè)的安全。
17、銀監(jiān)會的監(jiān)管范圍。P19
18、商業(yè)銀行的概念。P29
吸收公眾存款、發(fā)放貸款和辦理結(jié)算是商業(yè)銀行最核心的業(yè)務(wù)。
19、三家政策性銀行P33
20、商業(yè)銀行設(shè)立條件及其注冊資本最低限額。符合要求的營業(yè)場所、安全防范商業(yè)銀行的設(shè)立條件：（1）有符合《商業(yè)銀行法》和《公司法》規(guī)定的章程（2）符合《商業(yè)銀行法》規(guī)定的注冊資本最低限額（3）有具備傷職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、高級管理人員（4）有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度（5）有設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施（6）還應(yīng)當(dāng)符合其他審慎性條件。P36
商業(yè)銀行籌建完畢，應(yīng)向銀監(jiān)會提交開業(yè)申請。銀監(jiān)會自受理之日起兩個月內(nèi)做出書面決定。核準(zhǔn)的，頒發(fā)金融許可證。商業(yè)銀行在領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理部門辦理登記。領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。自領(lǐng)取執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。P39
21、銀行高級管理人員任職的四項(xiàng)消極條件。P37
22、銀行分支機(jī)構(gòu)與總行之間是總公司與分公司之間的關(guān)系。分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，其對外營業(yè)是經(jīng)過總行授權(quán)的，代表總行進(jìn)行的市場經(jīng)營行為。產(chǎn)生的法律后果由總行承擔(dān)責(zé)任。商業(yè)銀行撥付給各分支機(jī)構(gòu)的營運(yùn)資金額的總和，不得超過總行注冊資本金融的60%。P40-P41
23、銀監(jiān)會的接管出現(xiàn)信用危機(jī)的商業(yè)銀行的目的。P43接管是行政行為，最長時限不超過2年，自決定接管實(shí)施之日起算。
24、商業(yè)銀行進(jìn)行破產(chǎn)清算的清算順序：（1）支付清算的費(fèi)用（2）清償所欠職工的工資和勞動保險（3）支付個人儲蓄存款的本金和利息（4）償還有優(yōu)先權(quán)的債權(quán)人債務(wù)（5）償還其他一般債權(quán)人的債務(wù)（6）股東分配剩余財產(chǎn)。P45
25、銀行的資產(chǎn)負(fù)債表為核心，銀行的業(yè)務(wù)通常劃分為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)三大類，其中資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)稱為“表內(nèi)業(yè)務(wù)”，中間業(yè)務(wù)稱為“表外業(yè)務(wù)”，不在資產(chǎn)負(fù)債表中反映。P48
26、商業(yè)銀行經(jīng)營的分業(yè)限制：商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，但國家另有規(guī)定的除外。P49
27、我國商業(yè)銀行目前的主要收入來源是利息收入。P49
28、商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起2年內(nèi)予以處分。P52
29、我國商業(yè)銀行發(fā)型的金融債券分為普通債券和銀行次級債券。發(fā)行普通金融債券由中國人民銀行核準(zhǔn)，發(fā)行次級債券由中國人民銀行和銀監(jiān)會共同批準(zhǔn)。P53
30、同業(yè)拆借是金融機(jī)構(gòu)因?yàn)橘Y金周轉(zhuǎn)需要，相互之間借入、借出的資金頭寸。其特點(diǎn)是期限短、無擔(dān)保、利率較低。對于各類金融機(jī)構(gòu)參與同業(yè)拆借的最長期限的規(guī)定：（1）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)拆入資金的最長期限為1年（2）金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、保險公司拆入資金的最長期限為3個月（3）企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、信托公司、證券公司、保險資產(chǎn)管理公司拆入資金的最長期限為7天（4）金融機(jī)構(gòu)拆出資金的最長期限不得超過對手方由中國人民銀行規(guī)定的拆入資金最長期限。中國人民銀行可根據(jù)市場發(fā)展和管理的需要調(diào)整金融機(jī)構(gòu)的拆借資金最長期限。P55
31、商業(yè)銀行的經(jīng)營原則：一、安全性原則；二、流動性原則；三、效益性原則P56
32、商業(yè)銀行的資本充足率：是指銀行資本與經(jīng)過風(fēng)險加權(quán)后的銀行資產(chǎn)之比，是衡量爭行抵御貸款等資產(chǎn)業(yè)務(wù)損失風(fēng)險能力的重要指標(biāo)。P58商業(yè)銀行資本充足率不得低于8%，在《巴賽爾協(xié)議》首次確立。核心資本充足率不得低于4%
33、商業(yè)銀行貸款余額與存款余額的比例不得超過75%，限額以外的存款只能放到庫存現(xiàn)金、中央銀行存款、國債等無風(fēng)險資產(chǎn)或低風(fēng)險資產(chǎn)。P61
34、流動性資產(chǎn)的概念P61
35、商業(yè)銀行對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額比例不得超過10%P62
36、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。關(guān)系人是指：一、商業(yè)銀行董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)員及其近親屬。二、前款所列人員投資或擔(dān)任高級管理職務(wù)的公司企業(yè)或其他經(jīng)濟(jì)組織。P64
37、商業(yè)銀行貸款根據(jù)其分先大小分為五類：正常、關(guān)注、次級、懷疑、損失，其中后三類貸款屬于不良貸款。P66
38、商業(yè)銀行的外部監(jiān)管分為：銀監(jiān)會監(jiān)管、中國人民銀行監(jiān)管、國家審計部門的審計監(jiān)管。P70
39、外資銀行的概念與分類。P71
40、外國銀行分行應(yīng)當(dāng)由其總行無償撥付不少于2億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣的營運(yùn)資金。外掛哦銀行分行義務(wù)限制分為：一不得從事銀行卡業(yè)務(wù)，二對中國境內(nèi)公民吸收的人民幣存款不得少于每筆100萬，且為定期存款，三不得為中國境內(nèi)居民個人提供人民幣貸款業(yè)務(wù)。P76
41、其他金融機(jī)構(gòu)的范圍：P80
42、農(nóng)村信用合作社的概念及其社員。P82
43、信托的概念P87，信托最早起源于英國。
44、信托業(yè)的特點(diǎn)：信托財產(chǎn)的所有權(quán)轉(zhuǎn)移到受托人手中，受益人不能要求受托人向自己支付信托財產(chǎn)（2）信托收益來源于信托財產(chǎn)的經(jīng)營利潤，沒有利潤就沒有收益（3）信托業(yè)務(wù)的受托人為委托人的利益進(jìn)行經(jīng)營，受托人得到勞務(wù)報酬，而不是與委托人分享紅利。P90
45、金融租賃的概念與特點(diǎn)。P96
46、金融租賃的主要形式。（1）自營租賃（2）售后回租租賃，簡稱回租（3）轉(zhuǎn)租賃，簡稱轉(zhuǎn)租。P98
47、財務(wù)公司是經(jīng)營部分金融業(yè)務(wù)的準(zhǔn)銀行。與商業(yè)銀行相比，主要有兩個特點(diǎn)：P104
48、金融資產(chǎn)管理公司的主要目的是最大限度保全國有商業(yè)銀行的資產(chǎn)，減少損失，同事改善四大國有商業(yè)銀行的資產(chǎn)狀況，化解潛在的金融風(fēng)險，提高資信度。以及通過債轉(zhuǎn)股的方式支持國有大中型企業(yè)扭虧為盈，建立符合現(xiàn)代企業(yè)制度的法人治理結(jié)構(gòu)。金融資產(chǎn)管理公司的存續(xù)期為10年。P109
49、銀行客戶的含義。P114
50、銀行賬戶的基本分類：個人儲蓄賬戶與單位存款賬戶，單位銀行結(jié)算賬戶與個人銀行結(jié)算賬戶。P115
51、賬戶實(shí)名制的概念與意義，存款帳戶實(shí)名制：是指客戶應(yīng)當(dāng)以自己的真實(shí)姓名開戶，不得使用假名、化名、筆名。其意義有利于保護(hù)真正存款人的利益，建立個人信用，同事也便于國家的稅收管理、懲治腐敗以及洗錢行為。P116
52、單位結(jié)算賬戶的分類以及基本賬戶概念。P117
53、限制單位開戶數(shù)量的原因：一是為了對現(xiàn)金使用和流通進(jìn)行監(jiān)管。二是為了防范企業(yè)逃稅、逃債。P118
54、銀行與客戶之間的關(guān)系本質(zhì)是契約關(guān)系。P119
55、銀行與客戶關(guān)系的基本原則。P122
56、銀行與客戶法律關(guān)系的終止：一單方面終止，二協(xié)議終止，三因法定事由而終止分別是：P125
57、銀行的權(quán)利有收費(fèi)權(quán)與抵銷權(quán)，銀行義務(wù)包括保證支付、為客戶保密、遵守營業(yè)時間、遵守結(jié)算紀(jì)律等。P125
58、抵銷權(quán)的概念。P127
59、有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃商業(yè)銀行存款的機(jī)構(gòu)：法院、檢察院、公安機(jī)關(guān)、安全機(jī)關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)機(jī)關(guān)、中國人民銀行、證監(jiān)會、銀監(jiān)會。除此之外，單位存款還允許外匯管理局、物價局、監(jiān)察局、工商行政管理局、審計局等行政機(jī)關(guān)查詢，但無權(quán)凍結(jié)扣劃單位存款。P125
60、客戶的權(quán)利與義務(wù)。P133-P134
61、單位存款的概念。P141
62、存款合同為實(shí)踐性合同。存款人將款項(xiàng)交入銀行并經(jīng)銀行簽發(fā)存折、存單或者存款憑條時，存款合同成立。P138
63、“公款私存”的危害：“公款私存” 除獲得了本來無法獲得的利息收入外，還有如下危害：（1）為單位私設(shè)“小金庫”、逃避監(jiān)督提供了便利（2）影響單位與銀行間的正常資金周轉(zhuǎn)（3）容易逃稅、漏稅（4）易滋生腐敗。P143
64、非法吸收公眾存款罪概念及其處罰。P148
65、存單的概念及其種類和用途。P149
66、以偽造、變造、虛開存單進(jìn)行質(zhì)押的處理規(guī)則：（1）偽造存單的質(zhì)押：存單持有人以偽造、變造的虛假存單質(zhì)押的，質(zhì)押合同無效（2）虛開存單的質(zhì)押：存單持有人以銀行開具的、未有實(shí)際存款或與實(shí)際存款不符的存單進(jìn)行質(zhì)押，以騙取或占用他人財產(chǎn)的，該質(zhì)押合同無效。接受存單質(zhì)押的人起訴的，該存單持有人與開具存單的銀行為共同被告。（3）虛假存單或者虛開存單的核押：在存單持有人持偽造、變造、虛開的存單出質(zhì)的情形下，當(dāng)質(zhì)權(quán)人向存單所指的銀行進(jìn)行詢問時，如果該銀行對存單給予了核押，則質(zhì)押合同有效，該銀行應(yīng)當(dāng)依法向質(zhì)權(quán)人兌付存單所記載的款項(xiàng)。P154
67、貸款種類。P159
68、短期貸款，中期貸款與長期貸款的時間。P159
69、借款的利息不得預(yù)先在本金中扣除。P167
70、當(dāng)事人在合同中對提前還款沒有約定的，如果提前還款不損害貸款人利益的，借款人可以不經(jīng)貸款人的同意提前還款，利息按照實(shí)際借款期間計算。如果損害貸款人利益的，貸款人可以拒絕借款人提前還款的要求，或者要求借款人承擔(dān)違約責(zé)任，按原定合同期限支付利息。P169
71、高利轉(zhuǎn)貸罪及其處罰。P172
72、擔(dān)保的概念P174
73、擔(dān)保合同是主合同的從合同，主合同無效，擔(dān)保合同也無效。P176
74、擔(dān)保形式的分類。P176
75、保證的概念。保證期間指保證人承擔(dān)保證責(zé)任的期間。P177有代為清償能力的法人，其他組織或者公民，可以成為保證人。法律禁止作為保證人的有P177
76、保證分為：一般保證和連帶責(zé)任保證。一般保證的保證人只對主債務(wù)人不能履行的部分債務(wù)負(fù)賠償責(zé)任。P178
77、抗辯權(quán)的概念。P179
78、保證合同無效有幾種情況應(yīng)當(dāng)如何處理：保證合同無效有兩種情形（1）保證合同本身由于違反的法律的強(qiáng)制性規(guī)定或誠實(shí)信用原則而無效（2）主合同無效，導(dǎo)致作為從合同的保證合同無效。處理規(guī)則（1）擔(dān)保合同本身無效：1）如果債權(quán)人無過錯，僅保證人有過錯，則保證人需要與債務(wù)人對主合同債權(quán)人的經(jīng)濟(jì)損失承擔(dān)連帶賠償責(zé)任2）如果僅債權(quán)人有過錯，而保證人無過錯的，如主合同債權(quán)人采取欺詐、脅迫等手段，使保證人在違背真實(shí)意思的情況下提供保證，則保證人不承擔(dān)責(zé)任3）如果債權(quán)人、擔(dān)保人都有過錯的，各承擔(dān)一部分責(zé)任，其中，擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的部分不應(yīng)超過債務(wù)人不能清償部分的1/2.（2）主合同無效：1）擔(dān)保人無過錯的，擔(dān)保人不承擔(dān)民事責(zé)任2）擔(dān)保人有過錯的，擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的部分不應(yīng)超過債務(wù)人不能清償部分的1/3。P182
79、抵押：是指債務(wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移對財產(chǎn)的占有，將該財產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保，債務(wù)人不履行債務(wù)時，債權(quán)人有權(quán)依照法律規(guī)定就該財產(chǎn)優(yōu)先受償。P183
80、孳息的概念。P186
81、最高額抵押的定義。P189
82、權(quán)利質(zhì)押的類型：（1）匯票、支票、本票、債券、存款單、倉單、提單（2）依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票（3）依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)（4）依法可以質(zhì)押的其他權(quán)利。P191
83、留置主要應(yīng)用于因保管合同、運(yùn)輸合同、加工承攬合同發(fā)生的債權(quán)。P192
84、定金的概念，定金比例不得超過主合同標(biāo)的額的20%P194
85、人民幣的發(fā)行原則。一經(jīng)濟(jì)發(fā)行原則，二計劃發(fā)行原則，三集中發(fā)行原則。P196
86、票面殘缺人民幣的兌換：（1）如果票面殘缺不超過1/5，其余部分圖案、文字能照原樣連接者，或票面污損、熏焦、水濕、油浸、變色，但能照原樣連接者，可以全額兌換（2）票面殘缺1/5以上至1/2，其余部分圖案文字能照樣連接者，照原面額半數(shù)兌換（3）票面殘缺超過1/2以上，或票面污損、熏焦、水濕、油浸、變色，不能辨認(rèn)真假者，或故意挖補(bǔ)、涂改、剪貼、拼湊、揭去一面者，不予兌換，也不能流通使用。P197
87、國際金融界普遍接受的自由外匯有美元、日元、歐元和英鎊。P201
88、自由外匯在國際市場上有四種作用：價值尺度、支付手段、信用手段和儲備手段。對我國來說，外匯的作用主要是支付手段和儲備手段。P202
89、外匯儲備來源。P210
90、經(jīng)常項(xiàng)目的含義。P214
91、資本項(xiàng)目的含義。P215
92、外匯擔(dān)保的概念與分類。P218
93、逃匯與套匯的含義及其處罰。逃匯：指境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個人逃避外匯管理，將應(yīng)該結(jié)售給國家的外匯私自保存、轉(zhuǎn)移、使用、存放境外，或?qū)⑼鈪R、外匯資產(chǎn)私自攜帶、托帶或者郵寄出境的行為。P222-P223
94、利率的種類。P225
95、利率管理必要性：一是有效發(fā)揮利率杠桿對經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)作用，二是委會正常的金融秩序，創(chuàng)造公平有序的競爭環(huán)境，避免惡性利率競爭，三是避免行業(yè)壟斷利率，保護(hù)存款人和借款人的合法權(quán)益。P226
96、中國人民銀行是經(jīng)國務(wù)院授權(quán)的利率主管機(jī)關(guān)。P229
97、貨幣市場基準(zhǔn)利率概念。P232，2006年，中國人民銀行建立了我國的貨幣市場基準(zhǔn)利率機(jī)制-----“上海銀行間同業(yè)拆放利率”P233
98、匯率是一個國家的貨幣和另一個國家貨幣之間兌換的比率。P233
99、人民幣匯率定制管理的主要考慮因素。P235
100、我國現(xiàn)行的人民幣匯率制度是以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度。P238
101、我國銀行卡的種類。P243，貸記卡與借記卡。
102、我國證券包括：股票，公司債券，政府債券，基金份額，可轉(zhuǎn)換公司債，認(rèn)股權(quán)證，認(rèn)沽權(quán)證。P260
103、證券發(fā)行與交易應(yīng)當(dāng)遵循公開、公正、公平的原則，以及自愿、有償、誠實(shí)信用原則。P261
104、中國證券業(yè)協(xié)會P264，我國目前有上海和深圳兩家證券交易所。
105、股票的概念與特征：是指股份有限公司在籌集資本時想出資人發(fā)行的股份憑證，代表著其持有者即股東對股份公司的所有權(quán)。特征：收益性、流通性、非返還性、風(fēng)險性。P265-P267
106、股票發(fā)行的概念與種類。股票發(fā)行的分類：（1）根據(jù)發(fā)行對象的范圍，分為公開發(fā)行與非公開發(fā)行（2）根據(jù)是否存在發(fā)行中介，分為直接發(fā)行與間接發(fā)行（3）根據(jù)發(fā)行的時機(jī)，分為設(shè)立發(fā)行與增資發(fā)行（4）根據(jù)證券監(jiān)管的目的，分為首次公開發(fā)行和上市公司發(fā)行新股。P268
107、上市公司公開發(fā)行新股的條件。P271
108、股票發(fā)行的保薦制度是指證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)依照法律和行業(yè)規(guī)范，盡職推薦發(fā)行人證券發(fā)行上市，并在上市后持續(xù)督導(dǎo)發(fā)行人履行規(guī)范運(yùn)作，信守承諾，信息披露等義務(wù)的制度。P274
109、股票承銷：是指證券公司依照其與發(fā)行人之間的承銷協(xié)議，承辦股票發(fā)行事宜，籌集發(fā)行人所需資金的行為。P280
110、承銷團(tuán)承銷：依照《證券法》第32條的規(guī)定，向不特定對象公開發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。這一規(guī)定主要是為了分散單一承銷商在籌資規(guī)模較大的證券發(fā)行交易中承擔(dān)的市場風(fēng)險。P281 承銷期限最長不得超過90日。
111、股票發(fā)行與認(rèn)購方式是，采取網(wǎng)下對機(jī)構(gòu)投資人的配售、網(wǎng)上公開發(fā)行等方式向公眾投資人發(fā)行股票，并將籌集到的資金交付發(fā)行人。P284
112、招股文件的披露渠道有：報刊、網(wǎng)絡(luò)以及相關(guān)機(jī)構(gòu)住所地。P290
113、股份有限公司申請股票上市，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：P296
114、根據(jù)現(xiàn)行證券交易規(guī)則，競價交易分集合競價和連續(xù)競價兩種。P305
115、證券交易所暫停股票上市交易的情況：（1）公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件（2）公司不按規(guī)定公開其財務(wù)狀況，或者對財務(wù)會計報告作虛假記載，可能誤導(dǎo)投資者（3）公司有重大違法行為（4）公司最近三年連續(xù)虧損（5）證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他情形，如未能按期披露定期報告，經(jīng)交易所給予一定時間的寬限后仍未披露的。P299
116、上市公司持續(xù)信息披露的作用和類型：作用（1）為證券市場合理估價公司股票提供信息，便利投資人作出相關(guān)的決策（2）對上市公司管理層的經(jīng)營活動進(jìn)行監(jiān)管。類型（1）定期報告的披露：年度報告、中期報告、季度報告（2）臨時報告的披露。P308
117、禁止的股票交易行為P313
118、內(nèi)幕交易的概念P314
119、收購預(yù)警制度：是對持有上市公司股份達(dá)到一定程度的公司或個人施加的信息披露義務(wù)，以提醒證券市場中的公眾股東，公司控制權(quán)可能在未來會發(fā)生變化。P323，我國現(xiàn)行立法把收購預(yù)警的標(biāo)準(zhǔn)定為5%
120、要約收購與協(xié)議收購。P323-P325
121、公司債券的概念與特點(diǎn)。P327
122、公司債券發(fā)行的條件。P329
123、有公司債券經(jīng)法定最低交易單位“一手”：公司債券每份面值為100元，交易時以1000元面值（即10份債券）為一交易單位，簡稱“一手”，實(shí)行整數(shù)交易。P331
124、可轉(zhuǎn)換公司債券：簡稱可轉(zhuǎn)換債券或可轉(zhuǎn)債，按照中國證監(jiān)會2006年發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行、在一定期間內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券。P334
125、可轉(zhuǎn)換公司債券的基本要素包括：基準(zhǔn)股票、票面利率、轉(zhuǎn)股價格、轉(zhuǎn)股溢價比率、贖回、回售、轉(zhuǎn)換期及轉(zhuǎn)股價格的調(diào)整條件等內(nèi)容。P335
126、證券投資基金的概念。P345
127、證券投資基金，及其分類與特點(diǎn)：證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合證券投資方式，通過公開發(fā)售基金份額募集設(shè)立的證券投資基金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動。分類：（1）根據(jù)基金運(yùn)作方式的不同，分為封閉式基金與開放式基金（2）根據(jù)組織形態(tài)的不同，分為公司型投資基金和契約型投資基金（3）根據(jù)基金募集方式的不同，分為公募基金與私募基金（4）根據(jù)基金資產(chǎn)投資方向的不同，分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。特點(diǎn)：（1）證券投資基金是由專家運(yùn)作、管理的委托理財方式（2）證券投資基金是一種間接的投資方式（3）證券投資基金的投資起點(diǎn)和交易費(fèi)用較低，方便中小投資者進(jìn)行投資（4）證券投資基金能夠組合投資、分散風(fēng)險（5）證券投資基金流動性強(qiáng)，投資者可以方便地買賣基金。P346
128、證券投資基金與股票、債券的區(qū)別。P346
129、證券投資基金的種類。P347
130、基金管理人在投資基金的運(yùn)作中處于核心地位。P351
131、基金合同的終止情形。P365
132、期貨交易的概念與特征。P371
133、期貨交易的可分為商品期貨和金融期貨。P376
134、金融期貨的概念與種類。P377
135,、期貨交易所概念P381
136、期貨保證金制度P384
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